金融作为严监管的行业，在哪个国家都不例外，因此金融公司出海印度之前，需要做的准备有很多。
据消金界的了解，在《公司法》层面，长达百余年的英国殖民统治中，印度受到了英国公司法和商事法律的影响，以英国法为基石，逐步建立起了自己完善的公司法体系。2013年8月8日，印度最新的《公司法》正式完成了立法进程。
中国有限责任公司与印度私人有限责任公司的比较
具体到金融行业，最高的监管机构是RBI（印度央行），总部下设货币管理部、金融市场部、外汇管理部、银行监督部、非银行机构监督部、银行运营及发展部、货币政策部、金融监督委员会等部门。
金融立法方面，1999年议会颁布《1999年外汇管理法》，并于2000年6月1日生效，该法案适用于印度境内机构及印度境外由印度居民所有或控制的机构。
除《1934年印度储备银行法》及《1999年外汇管理法》外，印度还有大量涉及外汇管理具体领域的管理规则，如《2000年外汇管理（在印度设立分支机构/办公机构或其他商业场所）规则》、《2000年外汇管理（外国人的证券转让和发放）规则》、《2000年外汇管理（保险）规则》等。
这些都是在落地印度之前需要提前了解的。
在12月14日，牛耶学堂主办的“金融科技出海印度高峰论坛”上，际连企服总经理万君女士，详细讲解了金融公司落地印度的全流程。
万君表示，金融公司出海印度，整体上可以三大步骤：投资印度前的准备、运营准备、贷款公司后期其他运营服务。
印度投资前的准备有法律咨询、劳工制度咨询、税务咨询、商务考察、公司架构、税务筹划。
运营准备则包括设立控股公司、认证公司资料、董事与地址服务、印度公司注册、银行开户、注资验资、租赁办公室、金融牌照等。
贷款公司后期其他运营服务包括人事外包、财务外包、法务外包。
NBFC是指根据1956年印度公司法注册的非银行类金融公司，从事贷款和垫款业务，收购股份，股票，债券，经营保险业务或基金。主营业务不能包括任何农业，工业活动或销售，购买或建造不动产等业务。
NBFC分类
万君介绍，在印度开展非银行金融机构业务，须遵守以下规定：必须是根据印度公司法注册的印度金融公司、最低净资产为2000万卢比、确定开展金融业务的类别、必须拥有一名印度金融董事。
同时，收购（无论公司管理层是否变更）、股份转让超过或等于26%、公司超过30%的执行董事变更，都需要向印度央行申请批准。RBI审批后，这些变更都需要有30天的登报公示，至少在一个全国性报纸和一个当地的（公司注册地址所在地）报纸登报。
为增加非银行金融机构（NBFC）运作灵活性，2019年10月12日，印度首席总经理（Manoranjan Mishra）颁布，将不同类别的NBFC统一规范为更少类别，其分类标准应基于以下监管原则，即根据业务活动而非实体类别进行监管。因此，决定将资产金融公司（AFCs），贷款公司（LCs）和投资公司（ICs）这三类NBFC合并成一个新的类别，称为投资信贷公司（NBFC-ICC）
中国金融公司落地印度开展业务最需要的是LOAN COMPANY 牌照，即贷款公司牌照。
贷款公司指的是其主营业务是通过贷款、垫款或者为其他商务活动提供融资的金融机构，但不包括资产融资公司。这只是印度NBFC的一种。
万君表示，印度贷款公司的三种经营模式包括租赁牌照、注册牌照、收购牌照，三种方式各有利弊。
三类牌照的详解
出海企业根据自身需求申请牌照，才能走得长远。
