QQ里、微信上、钉钉里
接到“老板”“经理”的消息
让你打钱给陌生银行卡
你会照做吗？
现如今
骗子的手段是层出不穷
他们不再满足于对个人的行骗
而是盯上了企业的财务人员
对财务人员实施诈骗
下面来看具体案例
案例一
财务小红接到一名自称是中国农业银行的工作人员的电话，对方称公司的账号需要年检，要第二天携带公司公章和营业执照到营业厅办理。对方还给了小红一个QQ号码，说要通过QQ把资料模板文档发给小红。添加QQ好友后，对方发了一份文档给小红，并将小红拉进了一个群，小红发现群内成员都是“公司领导”。
此时，“领导”在群里告诉小红，要她准备好年检材料，并查询公司账号的余额发到群里。看到账户余额后，“领导”让小红支付一笔款项，并声称急用需立马转账。小红便按照要求，分十次将48万余元打了过去。转账完后向领导汇报时才发现被骗。
案例二
某公司会计冯某报警称：QQ上莫名其妙被拉进一个群聊，群聊名称是公司全称，群内已有总经理、监事、董事3人，他们在谈论公司业务，形成了一个“小范围”核心聊天圈。
冯会计被拉进群后，看到总经理告诉董事林某，由于自己正在外谈事情，一时间不方便接听电话，如果有事情及时在群内告知联系，对话期间还随口让冯会计查询一下公司账户余额。
冯会计一看群里都是公司核心层领导，头像也一模一样，并没有多去怀疑这个工作群的真假性，以为自己是在接受公司老板的“工作指令”，于是就按照骗子的诱导一步步“上套”：先是把公司账户余额的截图发到群里，然后按照“假老板”的安排，向指定账户转账80余万元。在此期间，“假老板”还告诉冯会计“相关手续后补”。
案例三
公司财务人员李女士收到一条主题为“你有一份电子票据，请注意查收”的陌生邮件，打开后发现里面写着“您提交的增值税电子普通发票请求已开具成功，发票详情请下载查看”等信息。李女士点击了链接并自动下载了一个压缩包，解压之后却发现只有一串英文字母。此时，李女士以为只是有人发送了“错误”的发票，便没有将此事放在心上。
过了几天后，李女士的老板在微信上联系她，向李女士询问公司账户余额并要求李女士向某公司账户进行大额资金转账。
由于此人名称头像和自己老板一模一样，李女士压根没有怀疑，更没有电话核实，在此情况下将公司账目里的钱全部按照要求进行了转账，先后向对方提供的对公账户转账470余万元，事后才惊觉被骗。
“冒充老板”诈骗
专门针对财务人员
数额动辄几十万、几百万
需要格外警惕！
诈骗套路
第一环节
物色目标
诈骗分子通过搜找企业对外公布的邮箱或事先潜伏进财务人员工作群（微信、钉钉、QQ等）。
第二环节
投放木马
诈骗分子以电子发票、税务政策等名义发送或投放邮件、链接、文件等木马（多以exe为后缀），当下载或点击后，电脑即被静默安装远程操控软件。
第三环节
远程监控
诈骗分子通过远程操控企业电脑，掌握该企业内部工作情况，学习“老板”角色。
第四环节
冒充老板
诈骗分子择机远程删除财务人员微信等聊天软件中“真实的老板”，替换为“冒充的老板”（头像、昵称均与真实老板相同）。
第五环节
实施诈骗
“冒充的老板”要求财务人员准备款项，拉入“小群”（群内为其他假冒的员工或客户），指挥财务人员向陌生银行账户转账。
温馨提醒
财务人员应遵循
1.加强内控、遵守财务管理制度。
2.办理转账事项，必须取得或填制原始凭证，并经领导或领导指定人员签名或盖章手续后及时交会计机构，保证会计核算工作顺利进行。
3.必须遵循“先签字后汇款”原则。
4.切勿接收老板在网络上发布的汇款指令。
转账前四问
1.是否会落入诈骗的陷阱？
2.转账书面手续是否齐全？领导是否确认签字？
3.网上转账是否做到双重认证？出纳汇款，会计是否审核确认？
4.是否向财务主管或领导当面确认？
被骗后四必做
1.注意截屏保存转账汇款凭证，即骗子的银行账号，汇入金额、汇入时间。
2.被骗后第一时间拨打110或6512345反诈中心电话报警。
3.第一时间告知民警汇入骗子的账号，让警察快速冻结其账号，快速止损。记住“时间就是金钱！”时间越近，止损的几率越大。
4.冷静对待，保持良好心态，积极配合公司和公安机关进行案件侦破。
吴中意识防提醒您
1
切 莫 轻 信
要严格管理好自身通讯软件，切勿向他人泄露账号及密码，对于莫名出现的新好友添加提示、邀请加入群聊等异常情况注意甄别确认，在未核实对方身份前，不要轻易相信，谨慎添加。
2
务 必 核 实
切勿随意向陌生账户转账汇款，对于借款和资金汇款要求，时刻保持警惕，务必向责任领导致电、视频或当面求证，严格落实财务审批制度，确认真实性后再操作。
3
及 时 报 警
如发现受骗，请完整保存相关资料，尽快报警并联系汇款银行，及时取消汇款或冻结有关款项，争取止损黄金时间，将损失减少到最低。
